قفزة 53% في أرباح مصرف أبوظبي الإسلامي.. 3.75 مليار درهم في 9 أشهر

أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي عن تحقيق نمو بنسبة 53% على أساس سنوي في صافي أرباحه التي بلغت 3.75 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 مقارنة بـ 2.5 مليار درهم خلال نفس الفترة من عام 2022. وبلغ صافي أرباح المصرف في الربع الثالث من العام 2023 إلى 1.4 مليار درهم مسجلاً نمواً بنسبة 41% مقارنة بالفترة ذاتها من العام الماضي.

سجلت إيرادات البنك في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 نمواً بنسبة 48% لتصل إلى 6.7 مليار درهم، مقارنة بـ 4.5 مليار درهم في نفس الفترة من العام الماضي، نتيجة نجاح البنك في تنويع الدخل والنمو القوي في كافة الأعمال. القطاعات والمنتجات. ونما الدخل من مصادر التمويل بنسبة 61% ليصل إلى 4.5 مليار درهم، مقارنة بـ 2.8 مليار درهم في نفس الفترة من العام الماضي، مدفوعاً بزيادة المبيعات وتحسن الهوامش. وسجل الدخل من المصادر غير التمويلية نمواً بنسبة 28% ليصل إلى 2.2 مليار درهم، مقارنة بـ 1.7 مليار درهم في الفترة نفسها من العام الماضي، مدفوعاً بنمو الرسوم والعمولات بنسبة 24%.

وانخفضت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 32.6% خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، بتحسن قدره 5.0 نقطة مئوية مقارنة بـ 37.6% في نفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى نمو الدخل وتحسن الإنتاجية.

ارتفعت مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 62% لتصل إلى 571 مليون درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023. وتزامن هذا النمو مع انخفاض نسبة الأصول المتعثرة إلى 6.6%، وهي أدنى نسبة منذ الربع الأول من عام 2023. 2020 نتيجة الإدارة الحكيمة للمحفظة. التمويل المتعثر؛ في حين تحسنت نسبة تغطية الأصول غير المنتجة (بما في ذلك الضمانات) بمقدار 9.0 نقطة مئوية لتصل إلى 131.4%.

كما ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 25% ليصل إلى 184 مليار درهم نتيجة نمو إجمالي التمويل بنسبة 14% على أساس سنوي وزيادة الاستثمارات بنسبة 21%.

سجلت ودائع المتعاملين نمواً بنسبة 28% على أساس سنوي لتصل إلى 152 مليار درهم، مقارنة بـ 138 مليار درهم في الفترة نفسها من عام 2022، مدفوعة بنمو ودائع الحسابات الجارية وودائع التوفير التي ارتفعت بنسبة 13% رغم ارتفاع التمويل في السوق، مشيراً إلى أن الحسابات الجارية وحسابات التوفير تشكل حالياً 66% من إجمالي الودائع.

وحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغت نسبة كفاية الجزء الأول من حقوق المساهمين 13.36%، ونسبة كفاية إجمالي رأس المال 18.03%. كما استقرت السيولة النقدية لدى البنك عند مستويات صحية، متجاوزة بشكل مريح الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية، مع تحسن نسبة الأموال المستقرة لتصل إلى 78.6% ونمو الأصول السائلة المؤهلة بنسبة 18.8%.

• أداء استثنائي

وقال جوعان عويضة سهيل الخييلي، رئيس مجلس الإدارة: «حقق مصرف أبوظبي الإسلامي أداءً استثنائياً في صافي أرباحه خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2023، إذ نمت أرباحه بنسبة 53% لتصل إلى 3.75 مليار درهم». متجاوزة الأرباح المحققة في عام 2022 بأكمله.وارتفع العائد. على حقوق المساهمين لتصل إلى 26%، مما يعكس نجاح نموذج الأعمال المتنوع للمجموعة وانتعاش الاقتصاد المحلي. لقد تمكنا من تحقيق زخم قوي في الأعمال بفضل الحفاظ على مركز رأسمالي قوي وتنويع مصادر الإيرادات، فضلاً عن تسجيل نمو قوي في الدخل من المصادر التمويلية وغير التمويلية.

وأضاف: «بفضل المكانة القوية للبنك في السوق، نجحنا في توسيع حصتنا السوقية من خلال جذب حوالي 157 ألف عميل جديد للبنك خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، وهو ما يؤكد قوة علامتنا التجارية».

من جانبه، قال ناصر العوضي، الرئيس التنفيذي للمجموعة: «حقق مصرف أبوظبي الإسلامي نمواً قوياً في صافي أرباحه خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، مدفوعاً بنمو الإيرادات بنسبة 48% لتصل إلى 6.7 مليار درهم بفضل الحجم المتزايد للمعاملات وتحسين الهوامش. بالإضافة إلى قدرتنا على الحفاظ على نهجنا المدروس في إدارة الودائع وتكاليف التمويل.

وتابع: «إن استمرار تميز البنك على مستوى السوق ساهم في جذب ودائع جديدة بلغت 33 مليار درهم إماراتي، منها نمو بنسبة 13% في الحساب الجاري وودائع حسابات التوفير منخفضة التكلفة، مما ساعد البنك على الحفاظ على أقل تكلفة تمويلية». في المنطقة. ارتفع صافي تمويل العملاء بنسبة 6% منذ بداية العام، مدفوعاً بنمو التمويل المقدم للجهات الحكومية والشركات والأفراد. وندخل الربع الأخير من عام 2023 بوضع مالي قوي ونسب رأس مال وسيولة قوية، إلى جانب استقرار جودة الأصول وتحسين العوائد، مما سيساعدنا على اغتنام فرص الأعمال المتاحة وتحديد مجالات نمو جديدة.

• ملخص النتائج المالية للمجموعة
  • وارتفع صافي أرباح المجموعة بنسبة 53% خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 ليصل إلى 3.75 مليار درهم، مقارنة بـ 2.5 مليار درهم خلال نفس الفترة من عام 2022. ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى النمو القوي في الإيرادات مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. سنة.
  • وارتفعت الإيرادات بنسبة 48% خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 لتصل إلى 6.7 مليار درهم مقارنة بـ 4.5 مليار درهم خلال الفترة نفسها من عام 2022، مدفوعة بنمو مضاعف في الدخل من المصادر التمويلية وغير التمويلية.
  • وارتفع الدخل من مصادر التمويل بنسبة 61% ليصل إلى 4.5 مليار درهم بفضل زيادة أحجام المعاملات وارتفاع معدلات التمويل، بالتوازي مع نمو العائد على متوسط ​​الأصول بنسبة 25%، مما ساهم في زيادة هامش صافي الربح ليصل إلى 4.48%. مقابل 3.35% خلال نفس الفترة. اعتباراً من عام 2022 رغم ارتفاع تكاليف التمويل. ويحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على واحد من أعلى هوامش الربح الصافية في السوق بفضل تحقيق أدنى مستويات تكاليف التمويل في السوق.
  • وارتفع الدخل من المصادر غير التمويلية بنسبة 28% ليصل إلى 2.2 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، نتيجة نمو الدخل من الرسوم والعمولات بنسبة 24%. ويشكل الدخل من المصادر غير التمويلية ما نسبته 33% من إجمالي الدخل، مما يؤكد تركيزنا الاستراتيجي على تنويع مصادر الإيرادات.
  • ارتفعت إيرادات الرسوم والمعاملات بنسبة 24% على أساس سنوي، مدفوعة برسوم البطاقات والدخل من التمويل التجاري.
  • وقد دعم إجمالي الإيرادات النمو الذي حققته قاعدة عملاء البنك الجدد والتي وصلت إلى حوالي 157 ألف عميل خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، مما يؤكد التزام البنك طويل الأمد تجاه العملاء وجهوده الحثيثة لتقديم الأفضل لهم. الخدمات في القطاع.
  • وساهمت الاستثمارات الاستراتيجية والتحول الرقمي في زيادة النفقات التشغيلية بنسبة 29% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022، وهو ما قابله جزئيًا وفورات في الإنتاجية. وسجل البنك تحسناً إجمالياً قدره 5.0 نقطة مئوية في نسبة التكلفة إلى الدخل، لتصل إلى 32.6%.
  • وبلغت قيمة مخصصات خسائر التمويل والاستثمار 571 مليون درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، بارتفاع نسبته 62%. وانخفضت نسبة تكلفة المخاطر بمقدار 12 نقطة أساس إلى 0.50%. وتزامن هذا الانخفاض مع تحسن نسبة تغطية الأصول المتعثرة (بما في ذلك الضمانات) بمقدار 9 نقاط مئوية لتصل إلى 131.4%.
  • ووصل إجمالي الأصول إلى 184.1 مليار درهم في 30 سبتمبر 2023، بزيادة قدرها 25% عن نفس الفترة من العام الماضي، مدفوعة بشكل رئيسي بنمو صافي التمويل، وزيادة السيولة النقدية والأرصدة لدى المصرف المركزي، ونمو صافي التمويل. محفظة الاستثمار.
  • ارتفع إجمالي تمويل العملاء بنسبة 14% على أساس سنوي ليصل إلى 117.6 مليار درهم، مدفوعاً بنمو تمويل الجهات الحكومية وهيئات القطاع العام والشركات والمؤسسات المالية بنسبة 3%، بينما سجلت المحافظ التمويلية للأفراد نمواً بنسبة 11%. %.
  • وارتفعت المحفظة الاستثمارية للبنك بنسبة 21% على أساس سنوي لتصل إلى 23.0 مليار درهم إماراتي حتى 30 سبتمبر 2023.
  • وصلت قيمة ودائع المتعاملين إلى 152 مليار درهم في 30 سبتمبر 2023، مسجلة زيادة بنسبة 28% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي، مع نمو الودائع الجارية وحسابات التوفير بنسبة 13% لتصل إلى 99 مليار درهم تشكل نحو 66% من إجمالي ودائع العملاء. إجمالي ودائع العملاء. .
  • وبلغت قيمة تمويل الأصول المتعثرة 7.8 مليار درهم حتى 30 سبتمبر 2023، مقارنة بـ 8.6 مليار درهم في نفس الفترة من العام الماضي.
  • وتحسنت نسبة تمويل الأصول المتعثرة إلى 6.6% مقارنة بـ 8.3% في 30 سبتمبر 2022.
  • حافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مستويات صحية للسيولة، مع تحسن نسبة الأموال المستقرة لتصل إلى 78.6% مقارنة بـ 86.1% خلال الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2022، فيما سجلت نسبة الأصول السائلة المؤهلة 18.8% في 30 سبتمبر 2023 مقابل 15.9% خلال الفترة. نفس العام الماضي.
  • وعزز البنك مركزه الرأسمالي القوي، حيث وصلت نسبة كفاية الطبقة الأولى من حقوق المساهمين العادية إلى 13.36% مقارنة بـ 12.81% خلال الربع الثالث من عام 2022، وذلك بفضل تحقيق إيرادات قوية ومبادرات التحسين المستمر. بلغت نسبة كفاية رأس المال 18.03% كما في 30 سبتمبر 2023، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية التي حددها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
• مراجعة مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد
  • تعتبر المجموعة المصرفية للأفراد (“خدمات التجزئة”) البنك الرائد لمواطني دولة الإمارات العربية المتحدة والمحرك الرئيسي لنمو أعمال مصرف أبوظبي الإسلامي. وحققت المجموعة أداءً متميزاً شهد ارتفاع صافي الأرباح إلى 2.0 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، بزيادة قدرها 77% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.
  • كما واصلت المجموعة إثراء محفظة خدماتها المقدمة للعملاء وتحسين إنتاجية قنواتها، مما أدى إلى تعزيز زخم مبيعات البطاقات المصرفية وتسجيل نمو في إجمالي التمويل بنسبة 11% على أساس سنوي ليصل إلى 58.4 مليار درهم. خلال الفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2023.
  • وارتفعت إيرادات الخدمات المصرفية للأفراد بنسبة 41% لتصل إلى 3.6 مليار درهم، مدعومة بالنمو المشجع في التمويل ونمو الدخل من مصادر التمويل.
  • وسجلت المصاريف التشغيلية ارتفاعاً طفيفاً خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 نتيجة ارتفاع معدلات التضخم، فيما أطلق البنك مبادرات لتحسين التكلفة واستمر في التركيز على تبسيط العمليات وأتمتتها لتحسين مستويات الكفاءة وتقديم تجارب أفضل للعملاء.
  • وساهم التركيز الاستراتيجي على تقديم تجارب متميزة للعملاء في مساعدة المجموعة على توسيع قاعدة عملائها بنحو 157 ألف عميل جديد خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023.
  • وارتفعت الودائع بنسبة 9%، وهو ما يدل على قوة استراتيجية البنك التي تركز على تلبية احتياجات مواطني دولة الإمارات العربية المتحدة بما يتماشى مع التوجه الأساسي لأعماله المصرفية للأفراد. وجاء هذا النمو مدفوعاً بنمو الحسابات الجارية وحسابات التوفير بنسبة 13%.
  • وعلى المستوى الرقمي، واصل البنك تقديم أفضل الإمكانيات الرقمية الرائدة في القطاع، وحرص على إعادة تصميم تجربة العملاء وتمكين عملائه من إجراء المعاملات المصرفية في أي وقت ومكان عبر قنواتهم الرقمية المفضلة. كما ساعد توفير منصة رقمية جديدة للمبيعات العملاء على التفاعل مع البنك عن بعد، مما أدى إلى زيادة المبيعات من خلال منتجات التمويل الموجهة للعملاء.
• مجموعة الخدمات المصرفية للشركات
  • وشهدت المجموعة المصرفية للشركات نمواً ملحوظاً في صافي الأرباح بنسبة 35% نتيجة ارتفاع الإيرادات وارتفاع معدلات المرابحة.
  • وارتفعت العوائد التشغيلية بنسبة 29%، مما يعكس عودة النشاط الاقتصادي وتحسن الدخل من مصادر التمويل.
  • وارتفع إجمالي تمويل العملاء بنسبة 3% ليصل إلى 45.1 مليار درهم نتيجة انتعاش النشاط الاقتصادي وتحسن اتجاهات السوق وعودة الزخم القوي في تنفيذ الصفقات. وجاءت هذه الزيادة مدعومة بطلب الشركات الكبرى وتسجيل عملاء جدد للبنك.
  • واصل فريق الخدمات المصرفية العالمية تحقيق تقدم كبير في رحلة التحول الرقمي، من خلال تقديم حلول جديدة ومبتكرة تساهم في دعم العملاء رقمياً.
  • ووصلت قيمة مخصصات خسائر التمويل والاستثمار إلى 225 مليون درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، بما يمثل زيادة بنسبة 46% مقارنة بنفس الفترة من عام 2022.